Invertir en REITs o SOCIMIs

REIT es la denominación para las empresas en Estados Unidos con las características que se mencionan más abajo y SOCIMI es para la denominación para las que son de España (muy semejantes a los REITs.

¿Qué son los REIT?

reit

Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) permiten a las personas invertir en bienes inmuebles a gran escala que generen ingresos. Un REIT es una empresa que posee y generalmente opera bienes raíces que generan ingresos o activos relacionados. Estos pueden incluir edificios de oficinas, centros comerciales, apartamentos, hoteles, complejos turísticos, instalaciones de almacenamiento, almacenes e hipotecas o préstamos.

 A diferencia de otras empresas inmobiliarias, un REIT no desarrolla propiedades inmobiliarias para revenderlas. En cambio, un REIT compra y desarrolla propiedades principalmente para alquilarlas y obtener los beneficio de ello.

Requisitos para que una empresa sea un REIT:

  • Todos los REIT deben tener al menos 100 accionistas o inversores y ninguno de ellos puede poseer más del 50% de las acciones.
  • Debe tener al menos el 75% de sus activos invertidos en bienes raíces, efectivo o tesorería
  • El 75% de sus ingresos brutos debe obtenerse de inversiones inmobiliarias
  • Deben pagar dividendos equivalentes al menos al 90% de sus ingresos imponibles a los accionistas.
  • Debe ser administrado por una Junta Directiva o Fideicomisarios

¿Por qué alguien invertiría en REIT?

Yo personalmente invierto en algunos REITs, hablo un poco sobre ellos y sobre las empresas de este tipo que están en mi cartera en el siguiente video:

Los REIT proporcionan una forma para que los inversores individuales obtengan una parte de los ingresos producidos a través de la propiedad de bienes raíces comerciales, sin tener que salir a investigar propiedades, analizar rentabilidades de la zona…

Sin embargo, si que habrá que hacer un pequeño análisis de la empresa cotizada en bolsa antes de invertir, al menos si se quiere hacer correctamente.

¿Qué tipos de REIT existen?

Existen diferentes tipos de Reits, estos tipos van ligados a su negocio, es decir, de donde proviene su rentabilidad principal para entrar en la categoria de REIT, algunos de estos tipos son:

  • Centro de datos.
  • Salud.
  • Industrial.
  • Hipotecas.
  • Almacenamiento.
  • Centro Comerciales.
  • ….

Dejo un link a Wikipedia con la lista de REITs que cotizan en EEUU: https://en.wikipedia.org/wiki/List_of_public_REITs_in_the_United_States

¿Cuáles son los beneficios de los REIT?

Los REIT ofrecen una forma de incluir inversiones inmobiliaras sin tener que gestionarlas directamente uno mismo. Además, algunos REIT pueden ofrecer mayores rendimientos de dividendos que otras inversiones.

  • Transparencia : los REIT que se negocian en las principales bolsas de valores operan bajo las mismas reglas que otros valores que cotizan en bolsa para fines regulatorios y de informes.
  • Liquidez : las acciones se pueden vender y comprar fácilmente en el mercado.
  • Dividendos : proporciona un flujo de ingresos estable para los inversores, ya que se les devuelve el 90% o más de las ganancias.
  • Diversificación : tener un REIT en una cartera de inversiones es una ventaja cuando otras acciones o valores bajan porque los REIT generalmente tienen una baja correlación con el rendimiento de otras clases de activos.
  • Rendimiento : históricamente se ha demostrado que funciona bien debido a la apreciación constante a largo plazo de las propiedades comerciales.

¿Cómo invertir en un REIT?

Para invertir en un REIT, sea de la modalidad que sea (comprando un ETF especializado, o comprando la empresa en cuestión), se necesita un broker.

Yo para realizar las compra de estas empresas, ya que no invierto en ETF, lo hago desde mi broker DEGIRO.

Para realizar la compra del REIT, es tan sencillo como:

  1. Saber que empresa vamos a comprar por ejemplo «Reality Income» con su símbolo $0 (representación en la bolsa)
  2. Tener el dinero suficiente para comprarlo. En esta empresa, la acción ronda el precio de 60$, y su dividendo esta entorno al 4,5% de rentabilidad.
  3. Crear una orden de compra en nuestro broker.
ejemplo de compra de un reit
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