Estafa en el Crowdfunding: Envestio

Esta no es la primera vez que se da un caso de estafa relacionado con el Crowdfunding, pero en este caso es diferente. Si ocurre una estafa en el Crowdfunding, suele ser por parte del autor del proyecto, que no acaba cumpliendo con lo prometido, pero en este caso es la propia plataforma la que ha realizado la estafa (caso semejante a la estafa de la plataforma de Kuetzal).

estafados por envestio

⚠️ Actualización de a policía de Estonia 31/01/20: https://www.politsei.ee/en/news/were-envestio-and-kuetzal-a-fraud-1151 IMPORTANTE: hay que rellenar el formulario si perdiste dinero en Envestio y enviárselo a la policía de Estonia por email.

El 21 de Agosto del 2019, publiqué un artículo relacionado con los riesgos del crowlending, entre los enumerados, mencione estafa por parte de la plataforma y más concretamente el esquema ponzi.

La estafa de Envestio tiene toda la pinta de pertenecer a este tipo de esquema, ya que hasta el momento no hay nada confirmado.

Los hechos de lo ocurrido

Esta trágica historia comenzó cuando en Diciembre la plataforma comunicó que Envestio habia sido adquitida por Arkadi Ganzi (inversor aleman).

Algunos usuarios empezaron a investigar sobre el CEO y también encontraron asuntos personales nada recomendables para alguien que maneja una empresa de financiación.

Kuetzal, una plataforma muy similar a Envestio, cesó su actividad en Diciembre , tras haber algunos proyectos falsos, y a partir de ahí, muchos usuarios empezaron a realizar retiradas de Envestio (pagando un 5% de penalización en la retirda).

A partir de estas retiradas, suponemos, Envestio «terminó» con la Estafa decidiendo cerrar la plataforma.

Y desde entonces no se sabe nada más, la plataforma no se ha pronunciado en ningún momento, dejando a unos 14.000 inversores en la incertidumbre y con la preocupación de no volver a recuperar el dinero.

Se estima que son mas de 22 millones de euros, los que gestionaba hasta el momento la empresa estoniana.

¿Cual es el siguiente paso para actuar contra Envestio?

Existen varios grupos en Telegram, de donde se están obteniendo noticias diarias, así como procedimientos para actuar contra Envestio en beneficio de los inversores.

Grupos Telegram:

Lo recomendable es que si eres español, vayas a denunciar a la Policía Nacional (adjunto modelo de denuncia española elaborada por Alberto, los datos de Alberto aparece también en la denuncia), pero muchos usuarios también recomiendan denunciar a la policía de Estonia (también adjunto el modelo).

Las denuncias deben de aportar el extracto de las transacciones a Envestio.

Otras actuaciones contra la estafa de Envestio

Se ha creado también un fondo para el caso de Envestio, gestionado por dos usuarios inversores de Envestio, junto al buffet Magnusson Law.

Para participar en esta iniciativa debes de «donar» la cantidad que corresponda con tu inversión, el 0,8% de tu inversión total en Envestio.

Pasos:

  1. Rellenar el formulario: https://forms.gle/uboMFYx7H9goACeH6
  2. Ingresar el dinero correspondiente: https://www.gofundme.com/f/envestio-action-group

Este último paso, prácticamente es cuestión de confianza, ya que cuenta como una donación, se puede saber más en los grupos de telegram pero cada uno elige si hacerla o no. Actualmente han recaudado 61.000€ de 1.500 personas.

Superar las perdidas de Envestio

Invertir en Crowdfundind y crowdinvesting, ha demostrado ser de riesgo. Las rentabilidades tan altas, suelen ser un indicador de riesgo.

Los inversores antes de invertir deben de ser conscientes que pueden perder todo el dinero invertido, o al menos gran parte, es por ello por lo que siempre se ha dicho que se invierta solo el dinero destinado a inversion y no al ahorro familiar (conocido como fondo de emergencias).

Sin duda las perdidas de dinero, les duele a todas las personas, pero a unos mas que otros, segun el dinero expuesto, seguramente este caso de Envestio a sido una dura leccion para muchos, por desgracia.

  • Un libro que recomiendo, no solo por estos casos, es Pensar rápido, pensar despacio de Daniel Kahneman (premio nobel de economía), es un libro de psicología aplicada a la economía, y saber la razón de nuestros impulsos económicos.
  • El dinero no lo es todo el la vida, esto solo ha sido una oportunidad de inversion fallida, donde mas de 14.000 usuarios nos hemos visto afectados.
  • Aumentar la tasa de ahorro, privando «caprichos» como comer en la calle, o reducir las vacaciones.
  • Otro buen libro como lectura, Ten peor coche que tu vecino.
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